近期，券商行業(yè)的違規(guī)行為受到了監(jiān)管機構(gòu)的密切關(guān)注，違規(guī)罰單數(shù)量顯著上升。據(jù)統(tǒng)計，自10月1日至12月9日的短短兩個多月內(nèi)，券商違規(guī)罰單總數(shù)達到了101張，與去年同期相比激增了95.75%，平均每個工作日就有1.49張罰單開出。

在這些違規(guī)行為中，一種特別引人注目的現(xiàn)象是券商工作人員為了幫助客戶通過適當(dāng)性測試，竟然采取“遞紙條打小抄”的方式提供答案。據(jù)統(tǒng)計，今年以來，因向客戶提供兩融、科創(chuàng)板、北交所等業(yè)務(wù)開通的風(fēng)險測評和知識測試答案而被處罰的券商多達5家，涉及罰單10張。其中包括了國泰君安、華泰證券、申萬宏源西部證券、中泰證券以及太平洋證券等知名券商。

具體來看，12月9日，海南證監(jiān)局對太平洋證券海口分公司采取了出具警示函的處罰措施。原因是該分公司在2021年10月至2024年7月期間，存在員工通過個人微信向客戶提供開通科創(chuàng)板、北交所合格投資者登記的知識測試答案的違規(guī)行為。這一行為嚴重違反了投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)規(guī)定。

其他券商也因類似行為被處罰。例如，12月4日，江蘇證監(jiān)局對華泰證券采取了出具警示函的監(jiān)管措施，其中一項違規(guī)情形就是部分分支機構(gòu)合規(guī)管理不到位，存在員工向客戶提供測試答案等未規(guī)范展業(yè)的情況。同樣，申萬宏源西部證券、中泰證券等券商也因員工向客戶提供測試答案而被處罰。

這些違規(guī)行為的背后，反映出一些券商在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，忽視了合規(guī)管理和投資者適當(dāng)性保護的重要性。一些員工為了幫助客戶順利通過測試，不惜采取不正當(dāng)手段，嚴重損害了市場的公平性和投資者的利益。

值得注意的是，近兩個月來，券商行業(yè)的罰單數(shù)量激增，不僅涉及多家知名券商，而且違規(guī)類型也多種多樣。除了投資者適當(dāng)性管理不規(guī)范外，還包括未能履行持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)、出具的文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述以及私下接受投資者委托買賣證券等違規(guī)行為。這些行為都嚴重違反了證券市場的法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

從處罰類型來看，“出具警示函”是最常見的處罰方式，占到了罰單總數(shù)的很大比例。還有責(zé)令改正、監(jiān)管談話、行政處罰等多種處罰方式。這些處罰措施的實施，旨在維護證券市場的秩序和投資者的合法權(quán)益。

面對如此嚴峻的監(jiān)管形勢，券商行業(yè)必須深刻反思自身的合規(guī)管理和投資者適當(dāng)性保護工作。只有加強內(nèi)部管理，提高員工的合規(guī)意識，才能有效避免類似違規(guī)行為的再次發(fā)生。同時，監(jiān)管機構(gòu)也應(yīng)繼續(xù)加大對違規(guī)行為的查處力度，確保市場的公平、公正和透明。