- 嵌入式金融已超越支付，成為推動軟件即服務（SaaS）平臺增長的重要因素。
- 當前市場僅有不到20%的需求得到滿足，意味著SaaS平臺現可抓住這一收入機遇，滿足中小企業（SMB）日益增長的需求。
- 嵌入金融產品的SaaS平臺有望實現3到4倍的收入增長。
舊金山2024年10月28日 /美通社/ -- 作為領軍企業首選的金融科技平臺，Adyen今日與Boston Consulting Group（BCG）共同發布了一份新報告，揭示了SaaS平臺價值1,850億美元的市場機遇，自2022年以來已大幅增長25%。 BCG的分析顯示，這一增長主要得益于有利的利率環境——銀行賬戶收入增加，以及銀行收入池的整體擴展。
與此同時，中小型企業（SMB）——這一傳統金融機構通常忽視的領域——對嵌入式金融的需求已遠遠超出了支付的范疇。1這一點，加上市場的擴張，為SaaS平臺提供了一個重要機遇，使其能夠在其產品中嵌入更先進的金融產品，如企業賬戶、貸款和發行的銀行卡。 鑒于這些產品的高利潤率，大部分平臺有望將當前收入提升三至四倍。
“嵌入式金融產品創造了雙贏局面：SaaS平臺通過滿足中小企業被忽視的金融需求，加深了用戶關系，并開辟了新的收入來源。”Adyen平臺與金融服務高級副總裁Blake Breathitt表示。 “我們的研究強調了SaaS平臺面臨的重要機遇，平臺應當接受嵌入式金融以保持競爭力，否則將被市場淘汰。 這為SaaS平臺提供了巨大的市場機遇，在其現存生態系統中，SaaS平臺正處于提供這些服務的理想位置。”
市場對嵌入式金融的強勁需求主要來自中小企業，50%的中小企業表示未來極有可能使用全套嵌入式金融產品，進一步證明了其增長潛力。
“我們注意到，中小企業希望在SaaS平臺中獲得更多種類的金融服務，尤其是貸款，這些貸款不僅限于簡單的現金預付款或往來賬戶，還與應收和應付賬款流程緊密集成。”BCG支付與金融科技業務創始人Stefan Dab表示。
報告強調，頭部平臺現已從嵌入式支付和金融中獲得超過50%的收入，更加凸顯了嵌入式金融是SaaS的下一個關鍵增長點。 要在競爭日益激烈的市場中脫穎而出，平臺必須考慮將金融產品納入其產品組合中。
Adyen和BCG的報告為希望在嵌入式金融領域取得成功的SaaS平臺提供了戰略指導。 報告概述了關于產品如何與傳統銀行區分、優化市場推廣策略，以及建立有效合作伙伴關系以推動增長的可行性見解。 如需查閱報告全文，請點擊此處。
研究方法
Adyen與Boston Consulting Group合作，重新評估2024年SaaS平臺嵌入式金融的狀況。對北美、歐洲和澳大利亞八個行業約30家領先平臺及約2,000家中小企業進行了定量和定性調查研究，涵蓋食品與飲料（F&B）、零售和酒店等行業。
關于Adyen
Adyen（AMS：ADYEN）是行業領先企業的首選金融科技平臺。 通過在單一全球解決方案中提供端到端的支付能力、基于數據驅動的洞察力和金融產品，Adyen可以助力企業加速實現宏偉目標的步伐。 Adyen在全球設有辦事處，與meta、Uber、H&M、eBay和Microsoft等公司均建立了合作關系。
關于Boston Consulting Group
Boston Consulting Group致力于與企業及社會領導者合作，應對其重大挑戰并抓住最大機遇。 BCG創立于1963年，是商業戰略領域的先驅。 如今，我們與客戶密切合作，采用旨在惠及所有利益相關者的轉型方法——幫助企業發展壯大，構建可持續的競爭優勢，積極推動社會進步。
我們的全球多元化團隊擁有深厚的行業見解和實踐專業技能，以不同視角挑戰現狀并激發變革。 BCG通過領先的管理咨詢、技術和設計以及企業和數字風險投資提供解決方案。 我們以獨特的合作模式，在整個公司和客戶組織的各個層面開展工作，致力于幫助我們的客戶蓬勃發展，助力他們創造更美好的世界。
1調查對象包括2,000家中小企業，覆蓋歐洲、北美和澳大利亞的八個行業——包括食品與飲料（F&B）、酒店和零售。
